L'achat de métaux précieux est-il un bon investissement?

Acheter des métaux précieux : est-ce un bon investissement?

Depuis le temps que nous achetons et vendons des biens et des services, les métaux précieux tels que l'or et l'argent ont régulièrement été échangés sur de longues distances. Ces anciens symboles de richesse restent encore aujourd'hui des investissements populaires, bien que certains économistes et consommateurs nourrissent des doutes quant à l'achat de métaux précieux.

Pourtant, il existe des raisons valables de s'intéresser à l'achat de métaux précieux, de pierres et de pièces de monnaie. Par exemple, les consommateurs canadiens et américains ont récemment acheté beaucoup plus de métaux précieux que d'habitude. Les métaux précieux sont-ils vraiment un bon investissement? Voici ce que vous devez savoir sur ce marché avant de dépenser votre argent.

Les Canadiens et les Américains dépensent énormément

Il est clair que les consommateurs et les investisseurs nord-américains s’intéressent sérieusement aux métaux précieux à l’heure actuelle. Selon les données recueillies et présentées par Trading Economics, les importations canadiennes de perles, de pierres précieuses, de métaux et de pièces de monnaie ont grimpé à plus de 17 milliards de dollars en 2020. En 2019, ces importations n’étaient que d’un peu plus de 10 milliards de dollars. Cette tendance est la même aux États-Unis.

Une analyse de USA Today rapporte que les importations américaines d'or, d'argent et d'autres métaux précieux ont également grimpé en flèche au moment même où les importations dans de nombreux autres secteurs diminuaient. Selon le rapport, la valeur des métaux précieux importés aux États-Unis a atteint en 2020 son plus haut niveau depuis 19 ans.

Les consommateurs du Canada et des États-Unis ont réagi aux turbulences financières provoquées par la pandémie de COVID-19 en achetant avec ardeur des métaux précieux. Ces métaux précieux, l'or en particulier, sont souvent achetés en masse en période d'inquiétude économique. Compte tenu de leur résistance historique, on pense que ces métaux précieux conserveront « toujours » une certaine valeur, ce qui en fait des actifs idéaux à détenir en cas d'effondrement financier.

Néanmoins, les consommateurs et les investisseurs doivent comprendre que l'augmentation des importations n'est pas nécessairement le signe d'un bon investissement. Cela est particulièrement vrai lorsque les changements dans les importations se produisent au cours d'une pandémie mondiale qui a massivement bouleversé les schémas commerciaux et les attentes des consommateurs. En d'autres termes, les consommateurs et les investisseurs ne devraient pas se fier uniquement aux niveaux d'importation de métaux précieux de ces dernières années pour déterminer s'ils constituent un bon investissement.

Pourquoi acheter de l'or?

Il existe de nombreux métaux précieux dans lesquels vous pouvez investir, mais l'un d'entre eux reste le champion invaincu de la richesse et du statut social : l'or. Qu'il s'agisse de célébrer les athlètes olympiques ou de signifier le statut royal, les êtres humains aiment mettre en valeur l'or comme un symbole de statut, de pouvoir et de richesse inépuisable. Si l'or n'est pas le métal précieux le plus cher au monde, il est certainement le plus connu et l'un des plus échangés.

L'or a également des usages pratiques qui rehaussent sa valeur, comme sa nature hautement conductrice, qui le rend utile dans la construction d'appareils électroniques. L'or étant pratique, populaire et historiquement associé au commerce et au statut, il est facile de comprendre pourquoi tant de gens s'intéressent aux investissements dans l'or.

Tout le monde n'achète pas de l'or pour les mêmes raisons, ni dans les mêmes proportions. Les grands fonds d'investissement de Wall Street peuvent investir dans l'or pour engranger des dividendes à long terme, par exemple. Les ménages privés peuvent investir dans des lingots d'or (or physique de grande pureté) en vue de leur retraite ou pour laisser quelque chose de précieux à leurs proches. Les entreprises peuvent acheter de l'or pour l'utiliser dans des processus de fabrication délicats. Croyez-le ou non, certains restaurants chics proposent même à leurs clients des confiseries comestibles en or.

Il est difficile de savoir avec certitude combien de personnes possèdent de l'or dans le monde, mais des enquêtes fournissent quelques données de base sur lesquelles s'appuyer. Une enquête menée auprès de 1 500 Américains a révélé qu'environ 10 % d'entre eux possèdent de l'or et 11 % de l'argent. L'or est souvent acheté par des particuliers pour se prémunir contre les turbulences économiques, car il est considéré comme plus stable que les actions traditionnellement volatiles. D'autres personnes possèdent simplement de l'or ou de l'argent sous forme de bijoux, d'argenterie ou d'œuvres d'art, ou en ont hérité.

Attention aux escroqueries

Lorsqu'il s'agit d'acheter de l'or, de l'argent et d'autres métaux précieux, il faut toujours se méfier des escroqueries. Ces matériaux d'une valeur inestimable peuvent finir par être des contrefaçons inauthentiques si vous les achetez auprès de fournisseurs peu fiables ou de sources Internet douteuses. Par ailleurs, vous pouvez investir dans un certain métal ou une certaine pierre précieuse après avoir appris que sa valeur allait bientôt grimper en flèche, pour finalement découvrir qu'il ne vaut rien et que vous avez été induit en erreur.

Selon l'AARP, les personnes âgées sont particulièrement sensibles aux escroqueries portant sur les métaux précieux, en particulier l'or. En vendant des actifs en or et en argent à des prix exagérément élevés, ces escrocs s'appuient sur la perception qu'a le public de la valeur incroyable de l'or pour voler de l'argent aux investisseurs. Les investisseurs inexpérimentés qui achètent des lingots d'or ou tout autre métal précieux pour la première fois sont vivement encouragés à effectuer des recherches approfondies avant d'investir sérieusement.

Faites particulièrement attention aux vendeurs de métaux précieux qui annoncent une catastrophe économique imminente. Historiquement, de nombreuses escroqueries sur l'or ont commencé par semer la panique et la peur dans l'esprit des consommateurs ordinaires, ce qui les a incités à investir dans l'or en tant qu'actif fiable en période d'urgence. Ceux qui évoquent l'effondrement imminent du marché boursier ou d'autres actifs volatils tentent peut-être de profiter des investisseurs en les orientant vers l'or, plus stable.

Protection contre l'inflation

Les consommateurs réguliers qui investissent dans l'or et d'autres métaux précieux citent souvent l'inflation comme l'une de leurs principales préoccupations. Alors que la valeur du dollar américain et d'autres actifs peut fluctuer en fonction des événements politiques, la valeur générale de l'or et des autres métaux précieux est considérée comme plus stable et moins sujette à des changements inattendus. Néanmoins, l'or et les autres actifs précieux ne sont pas à l'abri du changement et sont sensibles aux chocs du marché, ils sont simplement moins sensibles à ces chocs que la plupart des autres actifs.

Si l'or peut ou non vous aider à prendre une retraite anticipée, il restera probablement une réserve de valeur sûre dans un avenir prévisible. Les personnes ayant des préoccupations financières systémiques peuvent trouver que les métaux précieux leur offrent une plus grande tranquillité d'esprit que d'autres actifs qui doivent être surveillés de plus près pour éviter des pertes soudaines et inattendues. Il est également toujours possible d'investir dans l'or, plus stable, ainsi que dans un minéral précieux moins stable, comme l'argent ou le platine, dont les prix peuvent fluctuer plus facilement.

La protection contre l'inflation est généralement assurée par l'achat de métaux précieux physiques : des lingots d'or ou des pièces d'argent que vous pouvez tenir dans vos actifs. Il existe cependant d'autres moyens d'investir dans les métaux précieux sans avoir à les manipuler soi-même. Un fonds commun de placement dans les métaux précieux vous permettra d'investir dans l'or, l'argent, le platine et d'autres métaux rares sans avoir à vendre votre objet de famille bien-aimé ou votre bijou préféré.

Si tout le monde peut investir comme un professionnel avec une formation adéquate, les fonds de métaux précieux doivent être abordés avec prudence par les amateurs qui ont peu d'expérience dans ce secteur. Les fonds négociés en bourse permettent aux consommateurs d'acheter et de partager facilement par l'intermédiaire d'une société de courtage plutôt que de devoir trouver un acheteur pour leur or ou leur métal physique. Si vous avez l'habitude d'échanger des lingots d'or mais que vous n'avez que peu d'expérience en matière d'opérations de courtage, il vous sera utile de faire des recherches ou de vous adresser à un conseiller financier à l'avance.

Faut-il investir dans les métaux précieux?

En fin de compte, vous seul pouvez déterminer si un investissement financier est le bon choix à faire. Si de nombreuses personnes estiment que les investissements dans l'or sont généralement assez stables, d'autres peuvent estimer que l'achat de lingots n'est tout simplement pas la méthode d'investissement qu'elles préfèrent. Pour ces derniers, les fonds négociés en bourse ou la négociation d'options sur l'or peuvent s'avérer plus intéressants que l'entreposage de pièces, de lingots ou de bijoux.

N'oubliez pas que les coûts de conservation et d'expédition des métaux précieux lourds en vrac peuvent s'avérer élevés, surtout si vous ne les avez pas pris en compte dès le début du processus d'achat. L'obtention d'une certification pour vos métaux précieux afin de confirmer leur pureté peut également vous permettre de bénéficier d'un retour sur investissement si vous les vendez à l'avenir. N'oubliez pas que de nombreuses personnes investissent dans l'or pour faire face à des situations d'urgence qui impliqueraient probablement l'effondrement d'un système financier, et que dans de telles conditions, une certification d'authenticité peut n'avoir qu'une valeur limitée, voire aucune valeur.

Il est essentiel de connaître les techniques d'escroquerie les plus courantes et le rôle que jouent les émotions lorsque l'on investit dans les métaux précieux et les pierres rares. Les métaux précieux sont souvent présentés comme particulièrement résistants aux catastrophes financières. Les escrocs et les campagnes de commercialisation malhonnêtes peuvent en tirer parti et tenter de semer la peur et la méfiance à l'égard du système financier afin d'encourager l'achat en masse de ces métaux précieux. Faites preuve de bon sens lorsque vous consommez des informations relatives aux métaux précieux et au marché boursier afin d'éviter les achats ou les ventes de panique.

Gardez la tête sur les épaules tout en évitant les escroqueries ou les exagérations et votre investissement dans les métaux précieux pourrait s'avérer être une décision stable et saine. N'oubliez pas d'effectuer vos recherches à l'avance et de faire appel à un expert financier professionnel si vous avez des doutes sur l'investissement. D'ici peu, votre portefeuille pourrait vous donner l'impression d'être le prochain roi Midas.